这次“区块链”投资是传销，泉州很多人都被骗了

【闽南网】

近年来，在所谓财富神话的加持下，“区块链”的概念迅速流行起来。各种虚拟货币都依赖于“区块链”技术应运而生，而这些虚拟货币很多都是包裹在“区块链”外壳中的骗局。

随着Onecoin、Mark、Asiacoin、Otcoin等多款虚拟货币相继被曝光为涉嫌传销的组织，虚拟货币也被推上了风口浪尖。 8月24日，五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示》，提醒广大公众不要盲目相信炒作承诺，切实增加风险意识。

在泉州，有不少市民打着“区块链”的幌子相信这些虚拟货币，投资后上当受骗。本期《封面深度》，东南早报记者就这类“金字塔币”展开调查。

跟随风投“区块链”谨防买“金字塔币”

目前，“区块链”和数字货币非常流行，新的骗局也随之而来。一些梦想一夜暴富的人，在对“区块链”知之甚少的情况下怎样追回马克币投资，被带进了“笼子”。 ，手中的资金也变成了“韭菜”，被骗子收割。 8月24日，国家多部门联合发布风险提示：部分​​不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金”。此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是“区块链”概念被炒作非法集资、传销、欺诈等事实。业内人士提醒，公众对此类投资应保持警惕，不要被夸大的利润回报所迷惑，谨慎投资。

【市民遭遇】

4万元投资50万元？发家致富的梦想破灭了

今年年初，郑先生从朋友吴先生那里了解到数字货币。对方说他在做“区块链”，开发了一种可以和他一起玩的数字货币。数字货币上市后，一枚硬币至少能涨到5元，郑先生同意了。

先生。郑某从吴先生那里花2万元买了6台最先进的“矿机”。按照吴先生的指示，郑先生在一个网站上注册后，每天都开心地去网站上赚钱，“里面的‘矿工’有好几种，不同等级的‘矿工’有不同的挖矿卷。它是最先进的，也是开采最多的。”

十多天后，吴先生说有人低价卖“矿机”，郑先生又出资2万元买了8台“矿机”。

一个多月后，郑先生的“矿机”产出了超过10万种数字货币。据吴先生介绍，在交易平台上至少价值50万元。

今年5月，吴总表示，数字货币已经上线交易平台，并发了一个交易平台网站。郑先生注册后，在平台上看到自己投资的数字货币近2元。他很高兴，想先卖掉一部分，把投资的4万元赚回来，剩下的留着涨价。但他发现，可以交易的数字货币数量非常少。吴先生的回答是，由于他只是在平台上，卖币的数量是有限的，一天只能卖10个币，大量的交易只能在一段时间后进行。郑先生卖了10个币，账户里有十多块钱。

令人惊讶的是，8 月份，这种数字货币的价格一落千丈，一枚硬币只剩下几美分了。郑先生慌了，问吴先生。对方表示，最近数字货币大跌，自己亏了一大笔钱。他账户中超过 500,000 种数字货币被覆盖。到目前为止，数字货币的价格一直在几美分到一美分之间波动。

最近在做“区块链”的朋友的帮助下，郑先生突然意识到自己买的不是真正的数字货币，更像是传销。

“网红”称自己在海外发币吸引粉丝投资后失联

“我是在网上认识他的。”两年前，市民小陈认识了一位“网红”林先生。林先生喜欢与网友分享他的“高”生活。他似乎经常在全国各地旅行。他在多座城市拥有房产，拥有价值数百万元的汽车，并谈论着大生意。

今年，林先生开始在社交平台上向粉丝普及“区块链”和数字货币，并声称自己可以在三个月内赚到1亿元的数字货币。 “有粉丝问能不能一起投资，一开始他摆出一副不是人人都做数字货币的架势，后来又说自己和合伙人要在海外发币了。”小陈说。

很快，林总突然说，他可以把大家聚在一起赚钱，并成立了一个微信群。小陈也进了群，群里有二十多人。林先生表示很快就会发币，大家可以尽量投资，并表示女友准备卖掉别墅，一起投资。

“他说这是一个稳赚不亏的生意，这个时候投资就像买了一只原始股，以后涨了，想买就买不起。”萧晨赶紧拿出自己所有的积蓄，一共五万元，转给林先生帮忙代购。群里的人纷纷出资，甚至有正在读书的同学拿出几千块钱买了下来。有粉丝有卖车卖房的想法，也有粉丝真的卖房卖车来投资。

“我和卖车的粉丝私下聊了聊，他对林老师很有信心，说有朋友投资数字货币赚钱，现在已经辞职享受生活了。”小陈说。

过了一段时间，林先生说他在东南亚的一个国家成功发行了硬币。接下来的几天，他每天都在群里发布最新消息。群里的粉丝也很兴奋。短短几天，根据林先生提供的数据，已经有不少收入了。

但一个月后，林先生开始在社交平台上发一些郁闷的消息，看来投资并不顺利。 “后来他跟群里的粉丝说，硬币掉了，他的别墅和车都没了。”小陈说。

几天后，林先生在微信群里彻底消失，不再在社交平台发帖。粉丝们这才意识到自己可能被骗了。

【部门之声】

多部门联合发布提示，警惕“区块链”投资陷阱

据了解，自比特币兴起以来，虚拟货币传销在各地频频发生。 8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布《关于防范非法集资的风险提示》。 “虚拟货币”和“区块链”的名称，其中指出，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”，侵犯了公众的合法权益。此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是“区块链”概念被炒作非法集资、传销、欺诈。主要特点如下：

一、联网和跨界很明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质“区块链”项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆编造“高大上”理论，有的还利用名人V“平台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不涨”跌”、“投资周期短、回报高、风险低”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，设定盈利和提现门槛，非法牟取暴利。此外，部分不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花里胡哨的名义发行代币，或打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性强、令人迷惑。

三、存在多种违法风险。不法分子通过宣传，利用“静态收益”（从炒币升值中获利）和“动态收益”（从线下开发中获利）吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，不断扩大资金池。 ，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。

部门提醒：此类活动以“金融创新”为噱头。请广大公众理性看待“区块链”，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实增强风险意识；发现违法犯罪线索，可主动向有关部门举报。

【行业分析】

打着“区块链”幌子的传销欺诈的现实

今年以来，一些不法分子打着“区块链”的幌子招商引资。除了数字货币，还有资金、海外房产等，这类新骗局往往会被人骗。对此，记者咨询了“区块链”投资领域的业内人士。

“这些人只是想抓住大家不懂‘区块链’，想投资赚钱的心理。”业内人士表示，“区块链”是一种分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法。计算机技术的新应用模式将与互联网一样，逐渐走进人们的生活。该技术衍生出比特币、以太坊等一些数字货币。

业内人士指出，当前的“区块链”非常火热，但主要是为了筹集资金和赚钱，而不是“区块链”的技术应用。有些人用“区块链”的概念来打包一些项目。例如，以太坊是一种真正的数字货币，但有人创造了一个名为“以太坊贸易”的假以太坊来吸引投资。这个投资项目是纯基金打着区块链的名义做传销。像“以太坊贸易”这样的基金或传销在东南亚非常活跃，其中不少已经逐渐发展到中国。 “就像之前维卡币大火一样，泉州地区很多人投资了，但最后却一无所有。”

“比特币这两年火了，在很短的时间里，它的价值已经涨到了原来的十倍以上。虽然今年价格下跌了很多，但还是很坚挺的。 业内人士表示，很多人因为比特币而听说过该地区。有了区块链的概念之后，我想跟风投资数字货币。这类机构打着区块链的幌子吸引投资者，“就像著名的MMM互助平台，一扫国内众多投资者的资金。”

投资传销币难逃“割韭菜”的结局

据业内人士透露，这些打着“区块链”幌子的资金盘和传销币在主流交易平台上是找不到的。所谓的主流交易平台是大众使用的。在日交易量超过10亿的主流交易平台上，运行安全稳定。 “这些传销币只能搭建网站，搭建交易平台，制造假象来欺骗投资者。”业内人士表示，骗局复杂，投资者盲目跟风往往会陷入不法分子设计的内部发展。货币和币值只涨不跌的陷阱，结果要么被“割韭菜”，要么落入传销。由于此类项目的服务器和总部均设在海外，如果资金被冻结或项目人外逃，受害者无计可施。

“他们都有一些共同的特点。第一，他们在购买他们的硬币时会给予高额返利。第二，平台会声称货币的价值只会上涨不会下跌。第三，投资者的钱通常不能实时套现。第四，该项目在一定时间内会要求数倍的回报。业内人士提醒，投资者遇到类似投资项目需格外警惕。

相关链接

什么是真正的“区块链”

“区块链”技术是一种金融技术，指的是一种全民参与记账的方式。在“区块链”系统中，每个人都可以有机会参与记账。系统会在此期间判断出最快最好的记账员怎样追回马克币投资，将他的记录内容写入账本，并将账本内容发送给系统中的所有其他人进行备份。这样，系统中的每个人都有一个完整的账本。

“区块链”最重要的是解决中介信用问题。当我们选择在线支付时，我们会使用第三方支付平台，“区块链”技术会在没有中介参与的情况下完成双方都可以信任的转账行为。它完全参与记账，非常透明，具有很大的安全性。没有人可以造假账户，也不能作弊。并且采用算法记账，大大替代了人工，效率大大提高。

“区块链”最早应用于金融领域，当技术成熟后，还可以应用于游戏、证券、物流、国防等更多领域。该技术衍生出一些数字货币，如比特币、以太坊等。然而，目前一些诈骗公司打着“区块链”的幌子发行所谓的虚拟货币来赚钱炒作，实际上他们在做的是非法集资、传销、诈骗等活动。

65枚传销币被曝光

据澎湃新闻今年5月报道，对2014年以来的141起相关刑事案件进行分析，发现至少65枚传销币，骗取数千万投资者至少100亿元人民币。在各大虚拟货币传销中，“OneCoin”涉案金额最高，达70亿元。从中国传销机构的发展规模来看，“云笔”传销机构线下人数最多，达4391449人；其次是“暗币”传销组织，会员总数超过340万。去年5月，央视财经频道还曝光了350起涉及资金诈骗的传销名单，其中OneCoin、MMM、福建漳州乐惠网就在其中。

那么，如何快速识别假币呢？

1.币种是否可以在交易市场中找到

检查该货币是否存在于交易市场，因为交易所会评估数字货币技术是否符合标准。